新昌资产管理公司法律风险及合规管理探析

随着资产管理行业的快速发展，各类资产管理机构在为投资者提供财富增值服务的也面临着日益复杂的法律风险和合规挑战。结合相关案例，从终止合作协议、委托合同纠纷以及资产经营管理等多个维度，深入分析新昌资产管理公司在实际运营中可能面临的法律问题，并提出相应的合规管理建议。

终止合作协议的履行与法律风险

在资产管理业务中，合作双方签订终止协议是常见的商业行为。正如案例所示，若其中一方未严格履行协议约定的义务，可能导致严重的法律后果。具体而言，在该案例中，新昌资产管理公司未按照《终止合作协议书》的约定向对方返还投资款及支付利息和预期利润，最终引发了诉讼纠纷。

这类案件涉及的关键点包括：

1. 合同的效力认定：在签订终止协议时，应确保其符合《中华人民共和国民法典》的相关规定。若存在无效情形（如显失公平、损害第三人利益等），则可能影响协议的履行。

新昌资产管理公司法律风险及合规管理探析 图1

2. 违约责任的承担：根据《民法典》第五百七十七条规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。

3. 诉讼时效问题：案例中提到，尽管对方已提起诉讼，但执行过程中仍需考虑诉讼时效是否届满。若超过法定期限（通常为三年），则可能会丧失胜诉权。

委托合同中的责任认定与风险防范

在资产管理业务中，委托合同是核心法律文件之一。在实际操作中，受托方因未尽责而导致委托人损失的情况时有发生。

新昌资产管理公司法律风险及合规管理探析 图2

以案例中的委托合同纠纷为例：

1. 受托方的义务履行：根据《民法典》第九百一十五条规定，资产管理公司应当按照约定全面、勤勉地管理委托人的资产。若因管理不善导致资产贬值或损失，则应承担相应的赔偿责任。

2. 担保条款的有效性：在该案例中，昌厦建设公司作为连带责任保证人，在昌厦房地产公司未能履行义务时需要承担连带责任。根据《民法典》第六百八十六条规定，连带责任保证人在债务人不能履行债务时，应向债权人承担清偿责任。

3. 损失计算与赔偿范围：在委托合同纠纷中，赔偿范围通常包括直接损失和间接损失（如租金损失、诉讼费用等）。具体数额需根据实际情况，并结合相关证据材料加以确定。

资产经营管理中的合规管理建议

针对上述案例反映出的问题，本文认为新昌资产管理公司可以从以下几个方面加强内部合规管理：

1. 建立健全风险评估机制：在签订重大协议前，应组织法律顾问和业务部门对潜在法律风险进行充分评估，并制定应对预案。

2. 强化合同审查流程：对于拟签订的终止协议或委托合同，应在法务部门参与下严格审核其条款内容，确保不存在显失公平或无效条款。

3. 完善内部监督体系：建立定期检查和评估制度，对资产管理业务中的各项操作进行全程跟踪监督，及时发现并纠正违规行为。

4. 加强与外部律师的合作：在处理复杂法律事务时，应聘请专业律师提供支持，确保公司利益最大化的避免法律风险。

5. 注重证据留存：在合同履行过程中，应妥善保管各类书面文件和电子数据，以便在发生争议时能够及时提取相关证据。

通过对新昌资产管理公司相关案例的分析合规管理是防范法律风险的关键。只有建立健全内部制度并严格执行，才能确保企业在激烈的市场竞争中立于不败之地。

随着法律法规和监管政策的不断完善，资产管理行业将面临更加 stringent 的合规要求。新昌资产管理公司需要持续关注行业动态，及时调整合规策略，并通过培训等方式提高全员法律意识，从而实现稳健发展。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）