中华人民共和国刑法第191条：洗钱罪的法律规定与司法适用

刑法191条？

《中华人民共和国刑法》第191条是关于洗钱罪的重要法律条款。根据最新修订的刑法修正案，该条款规定了以下

1. 洗钱行为：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪或金融诈骗犯罪所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质。

2. 具体行为方式：

中华人民共和国刑法第191条：洗钱罪的法律规定与司法适用 图1

- 提供资金账户。

- 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券。

- 通过转账或者其他结算方式协助资金转移。

- 协助他人买卖房地产、珠宝古董等贵重物品及其他变现手段。

3. 主体要件：本罪的主体既包括自然人，也包括单位。自然人可以是任何人，但实践中往往针对的是有组织犯罪或者经济犯罪的相关人员。

刑法191条的历史发展与现实意义

《中华人民共和国刑法》第191条自197年刑法典颁布以来，一直承担着打击洗钱犯罪、保护金全的重要任务。2029年通过的《刑法修正案(七)》对该条款进行了进一步完善，增加了对贪污受贿犯罪所得实施洗钱行为的规定。

1. 历史发展：

- 197年刑法典：最初规定了六种上游犯罪。

- 2026年《反洗钱法》颁布：标志着我国从法律层面对洗钱犯罪的打击进入新阶段，对金融机构的反洗钱义务作出了详细规定。

- 2029年通过的修正案：在第191条中增加了贪污受贿犯罪所得的洗钱行为。

2. 现实意义：

- 维护金融秩序：洗钱活动严重威胁国家金全，通过对上游犯罪收益的打击，可以有效遏制各类违法犯罪活动。

- 配合国际反洗钱努力：我国积极参与国际反洗钱，该条款的完善体现了与国际标准接轨的努力。

刑法191条的具体司法适用

在司法实践中，正确理解和适用第191条需要特别注意以下几个问题：

1. 上游犯罪未被追究刑事责任的处理：

根据的相关司法解释，即使上游犯罪尚未被追诉或审判，不影响洗钱罪的定性。这种规定体现了我国刑法对洗钱行为独立打击的态度。

2. "明知"的判定标准：

实践中需要结合被告人的认知能力、接触机会以及客观证据综合判断。频繁大额资金操作、明显低于市场价交易等异常行为可能被视为"明知"的表现。

3. 犯罪金额的认定：

洗钱数额应当包括上游犯罪所得及其产生的收益总额。司法实践中还要注意区分共同犯罪中的主犯和从犯。

近年来典型洗钱案件分析

1. 案例一：金融机构高管涉嫌洗钱案

2020年，国有银行分行行长因涉嫌为黑社会性质组织犯罪提供资金账户被提起公诉。法院最终以刑法第191条定罪处罚。

中华人民共和国刑法第191条：洗钱罪的法律规定与司法适用 图2

2. 案例二：网络诈骗洗钱案

在一起特大网络诈骗案件中，被告人通过第四方支付平台转移赃款，并利用虚拟货币交易掩盖资金来源，构成洗钱罪。

完善我国反洗钱法律体系的建议

1. 加强金融机构监管：

- 进一步细化金融机构的反洗钱义务。

- 通过技术手段提高可疑交易识别能力。

2. 优化司法程序：

- 完善证据标准，解决上游犯罪未决情况下证据收集的难题。

- 加强跨地区、跨部门的刑事协作机制。

3. 强化国际

- 积极参与国际反洗钱组织，推动跨境追赃经验交流。

- 建立健全信息共享机制。

刑法第191条是我国打击洗钱犯罪的重要法律。随着经济社会发展和 crime业态的不断变化，如何更有效地适用该条款将是未来司法实践中的重要课题。也需要社会各界共同努力，构建全方位的反洗钱防线。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）