两高经济犯罪：法律规定与现实挑战

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“两高经济犯罪”？

“两高经济犯罪”这一概念在近年来的经济发展中逐渐引起了社会各界的关注。“两高”，通常指的是在经济活动中涉及到高级职务人员或具有高度社会影响力的主体参与的经济犯罪行为。这类犯罪行为不仅涉及金额巨大，而且往往会对社会经济秩序造成严重破坏，甚至影响到国家的宏观调控和金融稳定。

从法律角度来看，“两高经济犯罪”主要涉及以下几种类型：

两高经济犯罪：法律规定与现实挑战 图1

1. 非法吸收公众存款：这是最常见的经济犯罪之一，行为人通过承诺高额回报的方式，向社会不特定对象吸收资金，属于典型的非法集资犯罪。

2. 集资诈骗：与非法吸收公众存款不同的是，集资诈骗是在非法集资的基础上，以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取集资款的行为。

3. 合同诈骗：这类犯罪行为通常发生在商业活动中，行为人通过签订虚假合同或履行合同过程中违约的方式，骗取对方当事人财物。

4. 职务侵占：这是指公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，非法占有本单位财物的行为。其本质是利用职务之便进行侵吞、挪用等非法活动，属于典型的白领犯罪。

5. 挪用资金：这类犯罪是指公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大并足以影响公司正常生产经营的行为。

在分析“两高经济犯罪”的特点时，我们发现这类犯罪行为往往具有以下几个显着特征：

1. 高智能性：这类犯罪通常需要较高的专业知识和技能，犯罪手段隐蔽且复杂，常常利用法律漏洞或技术手段实施犯罪。

2. 高风险性：由于涉及金额巨大，且往往会对社会造成恶劣影响，“两高经济犯罪”一旦暴露，行为人将面临极高的法律风险。

3. 高隐蔽性：这些犯罪行为通常具有较强的隐蔽性，不容易被外界察觉。特别是在金融、投资等领域，犯罪分子可能会利用复杂的金融产品或多层次的公司结构来掩盖其非法目的。

经济领域中的“两高”罪名及其法律规定

在分析具体的法律条文时，我们发现《中华人民共和国刑法》对上述罪名均有明确规定：

1. 非法吸收公众存款（《刑法》百七十六条）：未经金融监管部门批准，擅自从事公开性资金募集活动，扰乱金融市场秩序的，将面临三至十年有期徒刑，并处罚金。

2. 集资诈骗（《刑法》百九十二条）：以非法占有为目的，使用诈骗方法进行非法集资，数额特别巨大的，最高可判处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。

3. 合同诈骗（《刑法》第二百二十四条）：在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或没收财产。

4. 职务侵占（《刑法》第二百七十一条）：公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，非法占有本单位财物，数额巨大的，处五年以上有期徒刑，情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

两高经济犯罪：法律规定与现实挑战 图2

5. 挪用资金（《刑法》第二百七十二条）：公司、企业或者其他单位的工作人员，挪用本单位资金归个人使用或借贷他人，数额巨大的，处三年以上有期徒刑。

通过对“两高经济犯罪”的现实案例分析，可以发现这类案件不仅涉案金额巨大，而且往往涉及多个犯罪主体。在近年来的非法集资案件中，许多平台打着“科技金融”、“区块链”等幌子，吸引大量投资人投资，最终卷款跑路，给投资者造成巨额损失。

建筑与房地产领域的“两高”经济犯罪

在分析具体的经济领域时，我们发现建筑和房地产行业由于其资金密集型的特点，往往成为“两高经济犯罪”的高发区。这类犯罪行为主要包括：

1. 非法集资：一些房地产企业或项目开发方，为了筹集资金，可能会采取各种名目的集资活动，承诺高额回报，最终因资金链断裂导致集资无法偿还。

2. 商业贿赂：建筑和房地产领域由于涉及政府审批、土地出让等多个环节，存在大量商业贿赂的空间。一些开发商为了获取土地或规划许可，可能会向相关政府部门人员行贿。

对于上述行为，《刑法》百六十四条明确规定了对商业 bribery主体的处罚：“为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位工作人员以财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。”

“两高经济犯罪”的法律风险与防范

面对“两高经济犯罪”带来的严峻挑战，我们应当如何进行有效预防？

1. 制度建设：对于企业而言，应当建立健全内部财务管理制度和审计监督机制，规范资金使用流程，防止内部人员利用职务之便进行非法活动。企业应加强对员工的法律培训，提高全员法律意识。

2. 合同管理：在商业交易中，应当特别注意合同的真实性、合法性，避免因合同诈骗导致的经济损失。建议企业在签订重大合聘请专业律师进行审查，并保留相关证据，以便在发生争议时能够及时应对。

3. 风险评估：对于高风险投资项目，投资者应保持高度警惕，仔细考察项目的真实性和可操作性，切勿被的高回报蒙蔽双眼。必要时，可以寻求专业金融机构的 advice or third-party evaluation.

4. 加强监管：政府监管部门应当加强对金融市场的监管力度，完善相关法律法规，堵塞法律漏洞，提高执法效率，及时查处违法活动，维护市场秩序。

5. 国际由于“两高经济犯罪”往往具有跨国性特点，加强国际间的司法也是打击这类犯罪的重要途径。各国应建立更加完善的跨境追逃、资产冻结和引渡机制，共同打击跨国经济犯罪。

金融创新与“两高经济犯罪”的法律边界

随着金融市场的不断创新发展，一些新型的金融产品和交易模式也逐渐出现。这些创新在促进经济发展的也可能带来新的法律风险。如何在鼓励金融创新与防范法律风险之间找到平衡点，成为当前法律实践中的一个重要课题。

在近年来兴起的P2P网络借贷平台中，一些平台由于经营不善或恶意欺诈，导致投资者遭受重大损失。这就要求我们在推动金融创新的必须完善相关法律法规，明确各方责任，保护投资者合法权益，也要防止合法经营活动被错误定性为犯罪。

“两高经济犯罪”是当前经济发展中一个不容忽视的问题。这类犯罪行为不仅涉案金额巨大，而且往往涉及多个环节和主体，具有较高的社会危害性和法律风险。为了有效预防和打击此类犯罪，需要从制度建设、企业内部管理、投资者教育、市场监管等多个层面入手，形成全社会共同防范的合力。

在鼓励经济发展的我们也不能忽视法治建设的重要性。只有在完善法律法规、加强执法力度的基础上，才能真正维护正常的经济秩序，保护人民群众的财产安全，促进社会经济健康稳定发展。

面对“两高经济犯罪”带来的挑战，我们需要清醒地认识到，打击此类犯罪是一个长期而艰巨的任务，需要社会各界的共同努力和持续关注。通过不断的法律实践和理论研究，我们相信能够在实践中逐步找到更加有效的应对措施，为经济社会的发展保驾护航。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）