公司要求员工或业务伙伴缴纳保证金的合法性及法律风险分析

企业保证金行为的合法性与边界探讨

在现代商业社会中，保证金作为一种常见的经济调节手段，在企业与员工、客户、合作伙伴之间的关系中扮演着重要角色。从企业要求员工缴纳入职押金，到供应商需要支付履约保证金；从采购方收取质量保证金，到工程项目中标人需缴纳投标保证金——这些行为看似合理，却暗含法律风险。从法律专业视角出发，结合实际案例，深入分析企业在何种情况下收取保证金合法、在哪些情况下可能违法，以及企业如何规避相关法律风险。

我们需要明确“保证金”的法律定义：根据《中华人民共和国担保法》及其司法解释，保证金通常指债务人或第三人为了保证债务的履行，向债权人提供的一定数额的金钱或财物。这种制度在商业活动中普遍应用于招投标、合同履行等领域。在企业与员工之间的保证金收取行为，由于涉及劳动关系，其合法性需要特别审慎。

保证金的法律性质及其常见应用场景

公司要求员工或业务伙伴缴纳保证金的合法性及法律风险分析 图1

（一）保证金的基本法律属性

1. 从债的关系角度：保证金属于担保的一种形式，目的是确保债务人履行特定义务。

2. 财产处分的单方性：除非双方另有约定（如作为合同履行的一部分），保证金通常由债务人单方面交付给债权人。

3. 有限的独立性：保证金具有附属性质，其存在以主债务为基础。若主债务消灭，则保证金的法律地位相应调整。

（二）常见的保证金应用场景

1. 招投标领域：为了确保投标人认真参与投标并履行后续合同义务，招标人通常要求缴纳投标保证金。未中标的投标人可获得全额退还。

2. 质量担保领域：供应商向采购方提供产品质量保证金，若因产品质量问题导致损失，可以从保证金中抵扣。

公司要求员工或业务伙伴缴纳保证金的合法性及法律风险分析 图2

3. 劳动关系中的保证金收取：部分企业通过收取入职保证金、培训费保证金等手段，试图限制员工在短时间内离职。

公司要求缴纳保证金的合法性分析

（一）合法性的基本判断标准

1. 合同法领域合规性：

根据《中华人民共和国合同法》，只要企业在缴纳保证金时充分履行告知义务，并确保收取和金额符合法律规定，此类行为可以被视为合法。一旦涉及变相限制劳动者自由流动或加重劳动负担的形式（如苛刻的违约金条款），就会陷入法律合规性争议。

2. 劳动法领域特别规定：

《中华人民共和国劳动合同法》对用人单位在劳动关系中的权利义务进行了严格限定。根据该法则，除法律规定情形外（如专项培训服务期协议中约定的违约金），企业不得以任何名义向员工收取押金、保证金或其他财物。在劳动关系中以“保证金”名目变相扣留员工钱财的行为通常会被认定为违法。

（二）常见违法行为及案例分析

1. 不合理地加重劳动者负担：

某制造企业要求新入职的员工缴纳50元押金，并承诺在三年后退还。随后，有员工因为个人原因提出离职，该企业拒绝退还押金，理由是“需扣除培训费用”。这种行为违反了《劳动合同法》第9条关于禁止收取押金或财物的规定。

2. 以保证金之名行罚款之实：

某销售公司要求业务员缴纳3万元“业务拓展保证金”。该款项被用于惩罚完不成业绩指标的员工。这种做法混淆了保证与罚款的概念，违反《劳动合同法》的相关规定。

3. 超出法定期限占用资金：

有的企业在工程项目中以质量保证金名义收取不合理数额的资金，并在返还时设置重重障碍或附加苛刻条件。这不仅损害交易伙伴的利益，也可能被视为不当利益输送。

企业设立及管理保证金的合规建议

（一）确保合法性要遵循的原则

1. 充分告知义务：在向员工或合作伙伴收取保证金时，必须明确告知其性质、用途以及返还条件。

2. 符合比例要求：确保所收取的金额与预期风险相匹配，不能超出合理范围。在建设工程中，质量保证金通常不应超过工程结算总额的3%。

（二）合规管理的具体建议

1. 规范合同条款设计：

在相关协议中明确保证金的收取标准、返还时间及条件。

根据适用场景选择法律允许的形式（如书面合同），避免采用口头约定。

2. 建立健全内部监控机制：

设立专门的风险管理部门，对保证金的收取和使用实行全程监督。

定期开展内部审计，确保各项操作符合法律法规要求。

3. 加强法务审核把关：

对涉及保证金收取的合同、规章制度进行严格法律审查，避免触及相关法律规定红线。

在必要时寻求专业律师意见，确保所有操作在合法范围内进行。

（三）风险防范措施

1. 及时修订不符合规定的条款和做法；

2. 建立争议预警机制，妥善处理可能出现的法律纠纷；

3. 注重证据留存，在发生争议时能够提供充分证明材料；

企业保证金收取行为的法律风险与合规边界

结合上述分析，可以得出以下

合法性的前提条件：

在劳动关系领域，除经过特别许可的情况（如专项培训协议中约定的服务期违约金），企业不得向员工收取任何形式的保证金；

在商业交易领域，企业收取保证金需符合相关法律规范，确保行为透明、合理。

禁止或限制的情形：

禁止以“保证金”之名行限制人身自由、转嫁经营风险之实；

禁止在劳动关系中变相加重劳动者负担；

禁止超出法定比例收取不合理费用；

合规管理与企业长远发展不可分割

对于现代企业而言，风险管理能力是核心竞争力的一部分。如何在合法合规的基础上优化业务流程、提升经济效益，是每个企业管理者需要深思的课题。通过建立健全内部制度、强化法律审核、加强员工培训等手段，企业在确保自身利益的也能为构建公平有序的商业环境贡献力量。唯有如此，才能实现企业与合作伙伴、员工之间的长期共赢。

本文内容仅为法律分析建议，具体实施过程中需结合实际情况，并建议专业法律人士获取针对指导。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）